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인생과 펀드 투자

라이프사이클에 맞춘 펀드투자로 인생의 목표를 달성할 수 있습니다.

펀드는 시장상황을 보고 단기간 투자해서 수익을 올리는 반짝 금융상품이 아닙니다. 생애 인생 전체에 걸쳐 다양한 재무 목표를 달성하기 위한 효율적인 금융상품입니다. 행복한 인생의 길 펀드와 함께 하세요

결혼을 통해 가정을 이뤄가는 단계 : 가정 형성기 (20~30대)

관심사

결혼생활 / 자녀출산 / 육아 / 교육

주요목록

자동차 구입 / 주택구입자금 마련 / 육아비용 마련
자녀교육비 마련 / 비상예비자금 마련

첫 단추를 잘 꿰야 하듯 결혼 초기 자산관리가 중요합니다. 현명한 소비 생활과 저축 투자의 습관화가 필요합니다. 젊을 때 일수록 투자손실을 보더라도 회복할 수 있는 기간을 가질 수 있고 장기간 투자할 수 있기 때문에 적극적인 투자가 가능합니다. 주식펀드, 채권펀드, 해외펀드 등으로 포트폴리오를 구성해 꾸준히 투자하시기 바랍니다. 자녀의 교육비 등을 위한 어린이펀드도 고려해 보시기 바랍니다.

자녀의 본격 성장과 교육이 이뤄지는 단계 : 자녀 성장기 (30~40대)

관심사

자녀교육 / 재산형성 / 노후준비

주요목록

자녀교육자금 마련 / 자녀결혼자금 마련 / 주택규모 늘리기
은퇴자금 마련

자녀의 성장으로 교육비 등이 본격 많이 드는 시기입니다. 결혼 초기 마련했던 집도 좁아져 더 넓은 곳으로 이사 가야 합니다. 이와 함께 은퇴로 인해 소득이 중단되는 노후 생활에 대한 걱정이 시작되는 때입니다. 자녀 비용과 노후 준비에 대한 균형이 필요합니다. 어린이 펀드 등을 통해 자녀의 대학등록금 등을 준비해야 합니다. 노후를 위한 연금저축펀드는 물론 주식펀드, 해외펀드 등을 구성해 장기적으로 꾸준히 노후 준비를 시작해야 합니다.

자녀의 독립과 은퇴를 준비하는 단계 : 가정 성숙기 (50~60대)

관심사

자녀결혼 / 은퇴 및 노후생활 준비

주요목록

결혼자금 마련 / 노후생활 준비 / 은퇴이후 생활비 / 상속 및 증여준비

자녀의 독립과 은퇴를 앞두고 있는 시기입니다. 자녀에 대한 지원과 부부의 노후 준비 간에 균형이 매우 중요합니다. 자칫 자녀에 대한 지나친 지원은 자녀의 독립심을 약화시키고 노후 생활의 불안을 가져올 수 있습니다. 자녀와 충분한 대화를 통해 지원의 한도를 미리 정하는 것이 현명합니다. 국민연금과 퇴직연금펀드, 연금저축펀드 등의 상황을 점검하고 부족한 부분에 대한 보충 전략을 짜야 합니다. 주식펀드와 채권펀드 등을 통해 적절한 투자계획을 마련하십시오

은퇴 이후 의미있는 삶을 즐기는 단계 : 노후 생활기 (60대 이후)

관심사

제2인생기 / 노후생활 시작

주요목록

은퇴 및 노후생활 / 사회봉사 / 증여 및 상속 실행 / 노후생활 즐기기

은퇴는 끝이 아닌 새로운 삶의 시작입니다. 사회봉사 등 그동안 하지 못했던 의미있는 일을 찾아 노후 생활을 즐기는 시기입니다. 은퇴 이후 30년 이상의 긴 노후를 위해서는 적절한 자산관리가 필요합니다. 배당주펀드나 혼합펀드 등 중위험 중수익형 펀드를 활용할 수 있습니다. 노후에는 부동산이나 목돈 자산보다 지속적인 현금 흐름(Cash Flow)이 유용합니다. 월지급식펀드나 인컴펀드 등이 있습니다